Юридический форум сайта

Вернуться   Юридический форум сайта "Где закон" - бесплатные юридические консультации, вопросы юристам > Основной юридический форум > Банковское право
Имя (ник)
Пароль
Регистрация Справка Пользователи Календарь Поиск Сообщения за день Все разделы прочитаны

Закрытая тема
 
Опции темы
Старый 07.11.2007, 17:57   #1
Banker
Super Moderator
 
Регистрация: 03.05.2007
Адрес: Москва
Сообщения: 1,076
Поблагодарили 887 раз(а)
Banker репутация больше 200 балловBanker репутация больше 200 балловBanker репутация больше 200 балловBanker репутация больше 200 балловBanker репутация больше 200 балловBanker репутация больше 200 балловBanker репутация больше 200 баллов
Отправить сообщение для  Banker с помощью ICQ
Exclamation

Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности" base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=71559


Инструкция ЦБР от 14 сентября 2006 г. N 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)"
base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=63392


Положение ЦБР от 3 октября 2002 г. N 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации" (с изменениями от 3 марта 2003 г., 11 июня 2004 г.)
base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=68677


Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=69712

Положение ЦБР от 5 декабря 2002 г. N 205-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации"
base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=65244



__________________
Дайте мне шесть строчек, написанных рукой самого честного человека, и я найду в них что-нибудь, за что его можно повесить.
Кардинал Ришелье
Banker вне форума  
Этот пользователь сказал Спасибо Banker за это полезное сообщение:
Nathanroolo (09.01.2017)
Sponsored Links
Старый 24.11.2007, 01:36   #2
Banker
Super Moderator
 
Регистрация: 03.05.2007
Адрес: Москва
Сообщения: 1,076
Поблагодарили 887 раз(а)
Banker репутация больше 200 балловBanker репутация больше 200 балловBanker репутация больше 200 балловBanker репутация больше 200 балловBanker репутация больше 200 балловBanker репутация больше 200 балловBanker репутация больше 200 баллов
Отправить сообщение для  Banker с помощью ICQ
По умолчанию Указание ЦБ РФ 20 июня 2007 г. N 1843-У

У К А З А Н И Е ЦБ РФ

20 июня 2007 г.
N 1843-У

Зарегистрировано в Минюсте РФ 05 июля 2007 г.
Регистрационный N 9757
"О предельном размере расчетов наличными деньгами и расходовании наличных денег, поступивших в кассу юридического лица или кассу индивидуального предпринимателя"

На основании статьи 4 Федерального закона "О Центральном банкеРоссийской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательстваРоссийской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2004, N 31, ст. 3233; 2006,N 25, ст. 2648) и в соответствии с решением Совета директоров БанкаРоссии (протокол заседания Совета директоров Банка России от 18 июня 2007года N 13) Банк России устанавливает следующее.

1. Расчеты наличными деньгами в Российской Федерации междуюридическими лицами, а также между юридическим лицом и гражданином,осуществляющим предпринимательскую деятельность без образованияюридического лица (далее - индивидуальный предприниматель), междуиндивидуальными предпринимателями, связанные с осуществлением имипредпринимательской деятельности, в рамках одного договора, заключенногомежду указанными лицами, могут производиться в размере, не превышающем 100 тысяч рублей.

2. Юридические лица и индивидуальные предприниматели могутрасходовать наличные деньги, поступившие в их кассы за проданные имитовары, выполненные ими работы и оказанные ими услуги, а также страховыепремии на заработную плату, иные выплаты работникам (в том числесоциального характера), стипендии, командировочные расходы, на оплатутоваров (кроме ценных бумаг), работ, услуг, выплату за оплаченные ранееза наличный расчет и возвращенные товары, невыполненные работы,неоказанные услуги, выплату страховых возмещений (страховых сумм) подоговорам страхования физических лиц с учетом положений пункта 1настоящего Указания.

3. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дняего официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации С.М. Игнатьев





Данный документ зарегистрирован в Минюсте 05.07.2007 № 9757
Опубликован в Вестнике банка России № 39 11.07.2007
Вступил в силу 22.07.2007 г.
__________________
Дайте мне шесть строчек, написанных рукой самого честного человека, и я найду в них что-нибудь, за что его можно повесить.
Кардинал Ришелье
Banker вне форума  
Старый 24.11.2007, 01:39   #3
Banker
Super Moderator
 
Регистрация: 03.05.2007
Адрес: Москва
Сообщения: 1,076
Поблагодарили 887 раз(а)
Banker репутация больше 200 балловBanker репутация больше 200 балловBanker репутация больше 200 балловBanker репутация больше 200 балловBanker репутация больше 200 балловBanker репутация больше 200 балловBanker репутация больше 200 баллов
Отправить сообщение для  Banker с помощью ICQ
По умолчанию Указание ЦБР от 20 июня 2007 г. N 1842-У

Указание ЦБР от 20 июня 2007 г. N 1842-У

"О порядке осуществления банковских операций по переводу денежных средств по поручению физических лиц без открытия им банковских счетов кредитными организациями с участием коммерческих организаций, не являющихся кредитными организациями"


Настоящее Указание на основании Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N*28, ст.*2790; 2003, N*2, ст.*157; N*52, ст.*5032; 2004, N*27, ст.*2711; N*31, ст.*3233; 2005, N*25, ст.*2426; N*30, ст.*3101; 2006, N*19, ст.*2061; N*25, ст.*2648; 2007 N*1, ст.*9; ст.*10; N*10, ст.*1151, N*18, ст.*2117), Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N*27, ст.*357; Собрание законодательства Российской Федерации 1996, N*6, ст.*492; 1998, N*31, ст.*3829; 1999, N*28, ст.*3459, ст.*3469; 2001, N*26, ст.*2586, N*33, ст.*3424; 2002, N*12, ст.*1093; 2003, N*27, ст.*2700; N*50, ст.*4855; N*52, ст.*5033, ст.*5037; 2004, N*27, ст.*2711; N*31, ст.*3233; N*45, ст.*4377; 2005, N*1, ст.*18, ст.*45, N*30, ст.*3117; 2006, N*6, ст.*636; N*19, ст.*2061; N*31, ст.*3439; 2007 N*1, ст.*9; N*22, ст.*2563) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 18 июня 2007 года N*13) устанавливает порядок осуществления банковских операций, предусмотренных пунктом 9 части первой*статьи 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", с участием коммерческих организаций, не являющихся кредитными организациями, в части принятия от физических лиц наличных денежных средств в качестве платы за услуги электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги для последующего перевода принятых наличных денежных средств кредитными организациями в пользу лиц, оказывающих услуги (выполняющих работы).
1. Коммерческая организация, не являющаяся кредитной организацией (далее - коммерческая организация), может осуществлять прием наличных денежных средств от физических лиц в качестве платы за услуги электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги (далее - операции) для последующего перевода принятых наличных денежных средств в пользу лиц, оказывающих такие услуги (выполняющих такие работы) (далее - организации-получатели средств), только в случае заключения коммерческой организацией договора с кредитной организацией, заключившей договоры с организациями-получателями средств о переводе денежных средств в их пользу.
Коммерческая организация осуществляет операции по месту своего нахождения и (или) месту нахождения своих филиалов от своего имени, но за счет уполномочившей коммерческую организацию в соответствии с заключенным с ней договором кредитной организации (далее - кредитная организация) в кассах (далее - места обслуживания физических лиц) и (в случаях, предусмотренных договором с кредитной организацией) с применением программно-технических комплексов коммерческой организации, в том числе оснащенных функцией приема наличных денежных средств (далее - терминалы коммерческой организации).
Кассовые операции осуществляются коммерческими организациями в соответствии с порядком, установленным нормативными актами Банка России.
Кредитная организация обязана вести перечень коммерческих организаций, с которыми у кредитной организации заключены договоры (далее - перечень коммерческих организаций), с присвоением каждой коммерческой организации порядкового номера в указанном перечне и с указанием по каждой коммерческой организации всех мест обслуживания физических лиц, мест нахождения терминалов коммерческой организации, уникального номера заключенного договора и даты заключения договора.
Уникальный номер договора должен состоять из порядкового номера, присвоенного кредитной организацией коммерческой организации в перечне коммерческих организаций, и через разделительный символ "/" - регистрационного номера кредитной организации в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций.
Коммерческая организация обязана прекратить прием наличных денежных средств от физических лиц в случаях введения Банком России ограничения или запрета на осуществление кредитной организацией банковских операций, предусмотренных пунктом 9 части первой статьи 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", отзыва Банком России у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, о чем кредитная организация обязана незамедлительно письменно уведомить коммерческую организацию, а также организации-получатели средств. Порядок взаимодействия кредитной организации, коммерческой организации, а также организаций-получателей средств в указанных случаях определяется соглашениями между указанными организациями.
2. Коммерческая организация обязана обеспечить предоставление физическим лицам по их требованию при осуществлении операций информации о наименовании кредитной организации, номере лицензии на осуществление банковских операций, наименованиях организаций - получателей средств, в оплату услуг (работ) которых принимаются наличные денежные средства, а при взимании с физического лица комиссионного вознаграждения - информации о его размере, а также о видах и размерах иных расходов физических лиц.
Физические лица должны быть проинформированы коммерческой организацией о том, что их обязательства перед организациями-получателями средств согласно требованиям законодательства Российской Федерации считаются исполненными с момента внесения ими наличных денежных средств в кассу коммерческой организации или приема у них наличных денежных средств терминалом коммерческой организации, заключившей договор с кредитной организацией.
Предусмотренная в настоящем пункте информация должна предоставляться в доступной для ознакомления физическими лицами форме.
3. Коммерческая организация не вправе поручать другим лицам прием наличных денежных средств от физических лиц в соответствии с договором, заключенным с кредитной организацией, в целях, установленных пунктом*1 настоящего Указания.
4. Факт приема наличных денежных средств от физического лица подтверждается коммерческой организацией выдачей соответствующего документа, форма которого согласуется с кредитной организацией и который содержит: общую сумму принятых денежных средств, размер комиссионного вознаграждения (при взимании), дату, время проведения операции, место обслуживания физических лиц (место нахождения терминала коммерческой организации), наименование и место нахождения коммерческой организации, ее ИНН, уникальный номер и дату договора между коммерческой организацией и кредитной организацией, наименование кредитной организации и ее БИК, номера контактных телефонов коммерческой организации и кредитной организации, наименование организации-получателя средств, ее ИНН. Указанный документ также может содержать другие сведения, установленные договором между коммерческой организацией и кредитной организацией.
5. Принятые от физических лиц при осуществлении операций наличные денежные средства вносятся коммерческой организацией в кассу кредитной организации (включая ее структурные подразделения), заключившей договор с коммерческой организацией, в том числе через подразделения инкассации, в целях перевода кредитной организацией организациям-получателям средств или в кассу кредитной организации (включая ее структурные подразделения), в которой открыт банковский счет коммерческой организации, для перевода в указанных целях кредитной организации, заключившей договор с коммерческой организацией.
Допускается расходование коммерческой организацией наличных денежных средств, полученных в виде комиссионного вознаграждения за осуществление операций, в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России, регулирующих порядок расходования наличных денег, поступающих в кассу юридического лица.
6. Коммерческой организацией в кредитную организацию представляется реестр проведенных операций, являющийся основанием для составления платежных поручений кредитной организации на перевод денежных средств организациям-получателям средств.
Форма, порядок и сроки представления реестра проведенных операций устанавливаются в договоре, заключаемом кредитной организацией и коммерческой организацией.
7. Настоящее Указание вступает в силу через четыре месяца после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации С.М.*Игнатьев

Зарегистрировано в Минюсте РФ 5 июля 2007*г.
Регистрационный N*9756
__________________
Дайте мне шесть строчек, написанных рукой самого честного человека, и я найду в них что-нибудь, за что его можно повесить.
Кардинал Ришелье
Banker вне форума  
Эти 2 пользователя(ей) сказали Спасибо Banker за это полезное сообщение:
Harrydrory (12.12.2016), ViagraCouse (31.12.2016)
Старый 26.11.2007, 09:24   #4
Banker
Super Moderator
 
Регистрация: 03.05.2007
Адрес: Москва
Сообщения: 1,076
Поблагодарили 887 раз(а)
Banker репутация больше 200 балловBanker репутация больше 200 балловBanker репутация больше 200 балловBanker репутация больше 200 балловBanker репутация больше 200 балловBanker репутация больше 200 балловBanker репутация больше 200 баллов
Отправить сообщение для  Banker с помощью ICQ
По умолчанию

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ




П И С Ь М О

10 августа 2007 г.


N 125-Т



"О порядке расчетов за продукцию и услуги коммунальных энергетических и водопроводно-канализационных предприятий"



В связи с поступающими запросами о применении Федерального закона от13.07.2007 N 130-ФЗ "О признании утратившим силу Постановления ВерховногоСовета Российской Федерации "О мерах по улучшению расчетов за продукцию иуслуги коммунальных энергетических и водопроводно-канализационныхпредприятий" Банк России разъясняет следующее. В связи с вступлением в силу указанного федерального законакоммунальные энергетические и водопроводно-канализационные предприятияутратили возможность осуществления расчетов с потребителями запотребляемую электрическую и тепловую энергию, услуги водоснабжения иводоотведения, отпускаемые коммунальными энергетическими иводопроводно-канализационными предприятиями, без акцепта плательщиков. Учитывая, что данному федеральному закону не придана обратная сила,его действие не может считаться распространенным на правоотношения,возникшие до вступления его в силу. В этой связи, платежные требования на безакцептное списание средств,содержащие ссылку на Постановление Верховного Совета Российской Федерацииот 01.04.1993 N 4725-1, помещенные в картотеку к внебалансовому счетуN 90902 "Расчетные документы, не оплаченные в срок" до вступления в силуфедерального закона, исполняются в установленном порядке. Доведите содержание настоящего письма до сведения кредитныхорганизаций.

Заместитель председателя Банка России Т.Н. Чугунова
__________________
Дайте мне шесть строчек, написанных рукой самого честного человека, и я найду в них что-нибудь, за что его можно повесить.
Кардинал Ришелье
Banker вне форума  
Эти 2 пользователя(ей) сказали Спасибо Banker за это полезное сообщение:
Harrydrory (12.12.2016), ViagraCouse (31.12.2016)
Старый 19.12.2007, 06:34   #5
Т.П.Иваныч
Знаток
 
Регистрация: 23.03.2007
Адрес: г.Северск
Сообщения: 1,843
Поблагодарили 1,562 раз(а)
Т.П.Иваныч репутация больше 400 балловТ.П.Иваныч репутация больше 400 балловТ.П.Иваныч репутация больше 400 балловТ.П.Иваныч репутация больше 400 балловТ.П.Иваныч репутация больше 400 балловТ.П.Иваныч репутация больше 400 балловТ.П.Иваныч репутация больше 400 балловТ.П.Иваныч репутация больше 400 балловТ.П.Иваныч репутация больше 400 балловТ.П.Иваныч репутация больше 400 балловТ.П.Иваныч репутация больше 400 баллов
Отправить сообщение для  Т.П.Иваныч с помощью ICQ
По умолчанию

http://www.consultant.ru/online/base...aAteG6Pkss7hHw
Обязательная проверка действительности паспорта РФ.
__________________
Лучше горькая правда, чем сладкая ложь
Т.П.Иваныч вне форума  
Эти 2 пользователя(ей) сказали Спасибо Т.П.Иваныч за это полезное сообщение:
Davidlek (14.12.2016), StephenCig (14.01.2017)
Старый 06.04.2009, 06:40   #6
Т.П.Иваныч
Знаток
 
Регистрация: 23.03.2007
Адрес: г.Северск
Сообщения: 1,843
Поблагодарили 1,562 раз(а)
Т.П.Иваныч репутация больше 400 балловТ.П.Иваныч репутация больше 400 балловТ.П.Иваныч репутация больше 400 балловТ.П.Иваныч репутация больше 400 балловТ.П.Иваныч репутация больше 400 балловТ.П.Иваныч репутация больше 400 балловТ.П.Иваныч репутация больше 400 балловТ.П.Иваныч репутация больше 400 балловТ.П.Иваныч репутация больше 400 балловТ.П.Иваныч репутация больше 400 балловТ.П.Иваныч репутация больше 400 баллов
Отправить сообщение для  Т.П.Иваныч с помощью ICQ
По умолчанию

http://www.consultant.ru/online/base...nKLwthd%2FGp85
Изменены и сокращены сроки рассмотрения банковской документации.
Banker это для тебя.
__________________
Лучше горькая правда, чем сладкая ложь
Т.П.Иваныч вне форума  
Эти 3 пользователя(ей) сказали Спасибо Т.П.Иваныч за это полезное сообщение:
Harrydrory (12.12.2016), PatrickBrard (22.12.2016), ViagraCouse (31.12.2016)
Закрытая тема



Здесь присутствуют: 1 (пользователей - 0 , гостей - 1)
 
Опции темы

Ваши права в разделе
You may not post new threads
You may not post replies
You may not post attachments
You may not edit your posts

BB code is Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.

Быстрый переход


Часовой пояс GMT +3, время: 21:41.


©2000 - 2018, Юридический форум сайта "Где закон"

Виртуальная бесплатная юридическая консультация на юридическом форуме Где Закон